Vom VSV akkreditierte E-Learning Kurse

Das Thema Portfolio Management beschäftigt sich mit verschiedenen Aspekten der Portfolio-Bildung und der Performance-Messung. Dabei werden verschiedene Methoden der Rendite- und Risikomessung thematisiert und das Konzept der Diversifikation erläutert.

Ausserdem werden Nutzen und Möglichkeiten der Performance-Messung aufgezeigt. Auch wird auf verschiedene strategische und prozessuale Aspekte der Vermögensverwaltung eingetreten.

Das Thema Derivate erläutert wesentliche Eigenschaften und Arten von Derivaten sowie die verschiedenen Arten von Termingeschäften. Auch werden grundlegende Optionsgeschäfte aufgezeigt und die Einflussfaktoren erörtert, die den Wert von Optionen bestimmen.

Das Thema Derivate fokussiert die Berechnung von Optionswerten und die Interpretation wichtiger Optionskennzahlen. Ausserdem werden verschiedene Optionsstrategien aus Kundensicht und Exotische Optionen vorgestellt.

Das Thema Anlagefonds beschäftigt sich mit den wesentlichen Aspekten des Anlagefondsgeschäftes. Das erste Modul fokussiert die wesentlichen Grundsätze und die rechtlichen Grundlagen in der Schweiz und der EU.

Das zweite Modul thematisiert das typische Fondsangebot mit seinen Fondsklassen bei Banken in der Schweiz.

Das dritte Modul geht auf verschiedene Arten der Beurteilung von Anlagefonds ein. Einerseits wird die Berechnung des NAV vorgestellt. Andererseits werden Fondsrating und standardisierte Kostengrössen (wie TER) erklärt.

Das vierte Modul konzentriert sich auf steuerrechtliche Aspekte von Anlagefonds.

Das Thema Strukturierte Produkte beleuchtet den Aufbau, wesentliche Merkmale, Anlegererwartungen sowie Chancen und Risiken dieser Anlageklasse.

Im Thema Strukturierte Produkte werden die vier grundlegenden Kategorien – Kapitalschutzprodukte, Renditeoptimierungs-Produkte, Partizipations-Produkte und Hebel-Produkte – vorgestellt und ihre grundlegenden Unterschiede veranschaulicht. Anhand konkreter Praxisbeispiele werden spezifische Produkttypen innerhalb der vier Produktkategorien im Einzelnen vertieft erläutert.

Neben den herkömmlichen Anlagen – d.h. insbesondere Anlagen in Zinsinstrumenten und Aktienanlagen – existiert eine Reihe weiterer Anlageklassen, die das Investmentuniversum abrunden und für den Kunden aus Diversifikationsgründen von hoher Bedeutung sind.

Diese beinhalten eine Reihe unterschiedlicher Investmentkategorien, wie z.B. Edelmetalle, Rohstoffe und Immobilien. Neben diesen Anlageformen werden im Rahmen dieses Themas auch Devisenmärkte und Devisentransaktionen erörtert.

Neben den herkömmlichen Anlagen – d.h. insbesondere Anlagen in Zinsinstrumenten und Aktienanlagen – existiert eine Reihe weiterer Anlageklassen, die das Investmentuniversum abrunden und für den Kunden aus Diversifikationsgründen von hoher Bedeutung sind. Sie beinhalten unter anderem Anlagen in Private Equity und Hedge Funds, die in diesem Thema dargestellt werden.

Das Thema Wealth Management Advisory befasst sich mit verschiedenen Aspekten des Wealth Management Geschäftes. Es beinhaltet insbesondere neuere verhaltensorientierten Erkenntnisse der Vermögensanlage, des Investierens über verschiedene Lebensphasen hinweg sowie geschäftspolitische Überlegungen des Anlageberatungsgeschäftes.

Das Thema Steuern befasst sich mit verschiedenen steuerlichen Aspekten, die für Kundenberater von Bedeutung sind.

Neben Fragen des Steuersystems beinhaltet das Thema auch verschiedene Steuerarten, insbesondere die Prinzipien der Gewinn- und Kapitalsteuer, der Verrechnungssteuer, der Erbschafts- und Schenkungssteuer sowie der Grundstücksgewinnsteuer.

Das Thema Interne Verhaltensregeln im Compliance erläutert zentrale Richtlinien und Handlungsanweisungen, wie sich Mitarbeitende unter verschiedenen Umständen im Bankalltag richtig verhalten.

Es umfasst insbesondere die Vorschriften zu Mitarbeitergeschäften, den Umgang mit Geschenken und Vergünstigungen, die Verhaltensrichtlinien bei Interessenkonflikten sowie den Umgang mit Kundenbeziehungen, die dem guten Ruf der Bank schaden könnten.

Das Thema Datensicherheit und Vertraulichkeit erläutert zentrale Prinzipien und Richtlinien im Umgang mit Daten und Informationen. Es beinhaltet insbesondere die Handlungsanweisungen für die Klassifizierung von Informationen, den Umgang mit Daten und den Gebrauch von elektronischen Geräten.

Das Modul thematisiert die Bestimmungen zu Investment Suitability & Appropriateness unter MiFID II. Es geht auf die allgemeinen Sorgfalts- und Treuepflichten ein und erläutert die Kategorisierung von Kunden sowie die unterschiedlichen Pflichten, die den verschiedenen Kundenkategorien gegenüber beachtet werden müssen.

Ferner beleuchtet es die unterschiedlichen Pflichten bei Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsverträgen gegenüber Execution Only Beziehungen und zeigt die Finanzprodukte auf, die an unterschiedliche Kundenkategorien vertrieben werden können. Schliesslich geht es auf die Bedeutung des Wohnsitz des Kunden ein.

Das Thema Derivate erläutert wesentliche Eigenschaften und Arten von Derivaten sowie die verschiedenen Arten von Termingeschäften. Auch werden grundlegende Optionsgeschäfte aufgezeigt und die Einflussfaktoren erörtert, die den Wert von Optionen bestimmen.

Das Thema Strukturierte Produkte beleuchtet den Aufbau, wesentliche Merkmale, Anlegererwartungen sowie Chancen und Risiken dieser Anlageklasse.

Das Thema Derivate fokussiert die Berechnung von Optionswerten und die Interpretation wichtiger Optionskennzahlen. Ausserdem werden verschiedene Optionsstrategien aus Kundensicht und Exotische Optionen vorgestellt.

Im Thema Strukturierte Produkte werden die vier grundlegenden Kategorien – Kapitalschutzprodukte, Renditeoptimierungs-Produkte, Partizipations-Produkte und Hebel-Produkte – vorgestellt und ihre grundlegenden Unterschiede veranschaulicht. Anhand konkreter Praxisbeispiele werden spezifische Produkttypen innerhalb der vier Produktkategorien im Einzelnen vertieft erläutert.

Das Thema Anlagefonds beschäftigt sich mit den wesentlichen Aspekten des Anlagefondsgeschäftes. Das erste Modul fokussiert die wesentlichen Grundsätze und die rechtlichen Grundlagen in der Schweiz und der EU. Das zweite Modul thematisiert das typische Fondsangebot mit seinen Fondsklassen bei Banken in der Schweiz. Das dritte Modul geht auf verschiedene Arten der Beurteilung von Anlagefonds ein. Einerseits wird die Berechnung des NAV vorgestellt. Andererseits werden Fondsrating und standardisierte Kostengrössen (wie TER) erklärt. Das vierte Modul konzentriert sich auf steuerrechtliche Aspekte von Anlagefonds.

Das Thema Portfolio Management beschäftigt sich mit verschiedenen Aspekten der Portfolio-Bildung und der Performance-Messung. Dabei werden verschiedene Methoden der Rendite- und Risikomessung thematisiert und das Konzept der Diversifikation erläutert.

Ausserdem werden Nutzen und Möglichkeiten der Performance-Messung aufgezeigt. Auch wird auf verschiedene strategische und prozessuale Aspekte der Vermögensverwaltung eingetreten.

Neben den herkömmlichen Anlagen – d.h. insbesondere Anlagen in Zinsinstrumenten und Aktienanlagen – existiert eine Reihe weiterer Anlageklassen, die das Investmentuniversum abrunden und für den Kunden aus Diversifikationsgründen von hoher Bedeutung sind.

Diese beinhalten eine Reihe unterschiedlicher Investmentkategorien, wie z.B. Edelmetalle, Rohstoffe und Immobilien. Neben diesen Anlageformen werden im Rahmen dieses Themas auch Devisenmärkte und Devisentransaktionen erörtert. Weiter werden Anlagen in Private Equity und Hedge Funds diesem Thema dargestellt.

Das Thema Interne Verhaltensregeln im Compliance erläutert zentrale Richtlinien und Handlungsanweisungen, wie sich Mitarbeitende unter verschiedenen Umständen im Bankalltag richtig verhalten.

Es umfasst insbesondere die Vorschriften zu Mitarbeitergeschäften, den Umgang mit Geschenken und Vergünstigungen, die Verhaltensrichtlinien bei Interessenkonflikten sowie den Umgang mit Kundenbeziehungen, die dem guten Ruf der Bank schaden könnten.

Das Thema Datensicherheit und Vertraulichkeit erläutert zentrale Prinzipien und Richtlinien im Umgang mit Daten und Informationen. Es beinhaltet insbesondere die Handlungsanweisungen für die Klassifizierung von Informationen, den Umgang mit Daten und den Gebrauch von elektronischen Geräten.

Viele Bereiche der Finanzdienstleistungen sind von der Digitalisierung betroffen und dieser Trend wird sich in naher Zukunft wahrscheinlich noch beschleunigen. In diesem Modul werden wir die Auswirkungen der Digitalisierung und der Finanztechnologie (Fintech) im Bankwesen untersuchen.

Zu den behandelten Themen gehören die Digitalisierung von Bankdienstleistungen, eine Einführung in sehr grosse Datenmengen (Big Data), künstliche Intelligenz (KI) und wie diese im Finanzdienstleistungssektor eingesetzt werden, einschliesslich Robo- Advisor, Distributed Ledger Technologie (DLT) und Blockchain sowie die Nutzung sozialer Medien.

In diesem Modul werden Sie mit dem Begriff der Nachhaltigkeit und seiner Bedeutung im Anlage- und Kreditgeschäft vertraut gemacht. Sie lernen insbesondere Kriterien kennen, anhand derer die drei Nachhaltigkeitsdimensionen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung hinsichtlich einer Anlage oder eines Kredites beurteilt werden können.

Zugleich erfahren Sie mehr über mögliche Strategien, um finanzielle Mittel nachhaltig zu investieren. Ebenso erhalten Sie einen Überblick über Nachhaltigkeits-Ratings. Schliesslich werden Ihnen Eigenschaften nachhaltiger Bankgeschäfte aufgezeigt.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• werden Sie die ESG-Philosophie und ihre drei Hauptthemen verstehen;
• können Sie die treibenden Kräfte und Beweggründe für ESG Anlagen sowie verschiedene ESG-Anlagestrategien erklären;
• wissen Sie, welche Herausforderungen ESG-Anlagen mit sich bringen und was Sie tun können, um diese zu bewältigen;
• verstehen Sie die Grösse und das Wachstum des ESG Investmentmarktes.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• haben Sie einen Überblick über die Integration von ESG in den Anlageprozess;
• verstehen Sie, wie die verschiedenen ESG-Investitionsansätze in der Praxis angewendet werden;
• verstehen Sie die wichtigsten Beweggründe der Kunden in Bezug auf ESG Investments;
• haben Sie einen Überblick über die Besonderheiten von ESG Investments in verschiedenen Anlageklassen.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• haben Sie einen Überblick über die Ziele und Ansätze zur Berücksichtigung von ESG-Faktoren im Finanzierungs- bzw. Kreditgeschäft;
• kennen Sie die derzeitige Bedeutung dieser Ansätze in der Praxis;
• kennen Sie die Bedeutung von ESG-Risiken bei Unternehmensfinanzierungen und Ansätze zu deren Beurteilung und Steuerung;
• wissen Sie Bescheid über Ansätze zur Förderung der nachhaltigen Wirtschaft;
• kennen Sie die Bedeutung von ESG-Faktoren bei Hypothekarfinanzierungen und Ansätze zur Förderung von Bau und Sanierung nachhaltiger Immobilien.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• haben Sie einen Überblick über die internationalen ESG Regulationen;
• wissen Sie, wie Finanzprodukte innerhalb eines EU-ESG-Rahmens klassifiziert werden;
• verstehen Sie, wie die Zielvorgaben der Kunden im Beratungsprozess berücksichtigt werden und welche regulatorischen Anforderungen einzuhalten sind;
• wissen Sie mehr über die ESG Richtlinien von SwissBanking und die FINMA-Leitlinien zu Greenwashing.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• verstehen Sie die Rolle von ESG-Bewertungen im ESG Anlageprozess und erhalten einen Überblick über den Inhalt von ESG-Bewertungen, wobei der Schwerpunkt auf zwei wichtigen Ansätzen liegt: Best-in-class und ESG-Integration;
• können Sie Beispiele für ESG-Indikatoren und Ratings nennen, die in ESG-Bewertungen verwendet werden;
• können Sie einen Überblick über die Quellen und die Qualität der in den ESG-Bewertungen verwendeten Daten geben;
• können Sie die Unterschiede zwischen ESG-Investitionsprodukten erklären, indem Sie die Divergenzen der ESG-Bewertungen in der Praxis verstehen.

Nachdem Sie dieses Modul bearbeitet haben,

• verstehen Sie die Konzepte von Stewardship, Engagement und Stimmrechtsausübung;
• sind Sie sich über den Zweck und die Ziele des Engagements im Klaren;
• können Sie erklären, wie Engagementprozesse in verschiedenen Anlageklassen gehandhabt werden;
• haben Sie einen Überblick über die Stewardship-Codes.

In den letzten Jahren hat das Thema Nachhaltigkeit stark an Bedeutung gewonnen, obwohl bereits im letzten Jahrhundert ein Bewusstsein für die negativen Auswirkungen von Krieg, Menschenrechtsverletzungen, industrielle Umweltverschmutzung und Korruption auf die Gesellschaft bestand.

Zusammen mit dem Klimawandel, Pandemien und dem schnellen Wachstum der Weltbevölkerung müssen diese Herausforderungen global angegangen werden. Dies betrifft die Wirtschaft, inklusive Finanzen und Vermögensverwaltung.

Im Wesentlichen geht es darum, bei Investitionsund Kreditentscheidungen ergänzend zu den finanziellen Faktoren auch die Folgen und Auswirkungen von Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekten (ESG) zu berücksichtigen.

In dieser Reihe von Modulen werden Sie die wichtigsten Trends in der ESGPhilosophie und ESG-Anlagen, deren Daten und Analysen sowie Stewardship und Engagement der Anleger verstehen.