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Le thème Gestion de portefeuille examine différents aspects de la constitution d’un portefeuille et du calcul de la performance. Les différentes méthodes de mesure de rendement et de risque vous seront présentées, ainsi que le concept de diversification.

De plus, vous découvrirez l’utilité et les possibilités de calcul de la performance. Les différents aspects stratégiques et procéduriers de la gestion de fortune sont également traités.

Le thème produits financiers dérivés présente les principaux types et propriétés des produits financiers dérivés, ainsi que les différentes opérations à terme. Vous découvrirez également les opérations sur options fondamentales et les facteurs qui influencent la valeur des options.

Le thème des produits dérivés couvre le calcul de la valeur des options et l’interprétation d’indicateurs d’options. En outre, il aborde les différentes stratégies d’options du point de vue du client et les options exotiques.

Le thème fonds de placement traite les aspects principaux de la gestion des fonds de placement. Le premier module met l’accent sur les principes essentiels et les cadres juridiques en Suisse et dans l’UE. Le deuxième module a pour thème l’offre de fonds typique des banques suisses, avec les différentes classes de fonds. Le troisième module est consacré aux différents types d’évaluation des fonds de placement. Le calcul de la NAV est présenté et les notations de fonds, ainsi que les ordres de coûts standardisés (comme le TER), sont expliqués. Le quatrième module se concentre sur les aspects relatifs à la législation fiscale des fonds de placement.

Le thème des produits structurés décrit la construction, les principales caractéristiques, les attentes des investisseurs, ainsi que les opportunités et risques de cette catégorie d’actifs.

Dans le thème des produits structurés les quatre catégories fondamentales (produits de protection du capital, produits d’optimisation de la performance, produits de participation et produits à effet de levier) sont présentées, en soulignant leurs différences fondamentales. A l’aide d’exemples concrets, ce thème explique en détail les types de produits spécifiques selon quatre catégories.

Outre les placements traditionnels (en particulier les placements en instruments de taux d’intérêt et en actions), d’autres catégories d’actifs complètent l’univers d’investissement et sont primordiales pour les clients à des fins de diversification.

Elles comprennent différentes catégories de placements, comme les métaux précieux, les matières premières et l’immobilier. En dehors de ces formes de placement, vous découvrirez également les marchés de devises et les transactions sur devises.

Outre les placements traditionnels (en particulier les placements en instruments de taux d’intérêt et en actions), d’autres catégories d’actifs complètent l’univers d’investissement et sont primordiales pour les clients à des fins de diversification. Elles comprennent entre autres des placements de private equity et dans des hedge funds, présentés dans ce thème.

Le thème Wealth Management Advisory aborde différents aspects de l’activité de Wealth Management. Il présente notamment les dernières découvertes axées sur le comportement en matière de placement de capitaux, d’investissement durant différentes phases de la vie ainsi que des réflexions sur l’activité de conseil en placement.

Le thème impôts traite divers aspects fiscaux qui revêtent une grande importance pour les conseillers à la clientèle.

Outre des questions concernant le système fiscal, ce thème recouvre aussi divers types d’impôts, en particulier les principes régissant l’impôt sur le bénéfice et sur le capital, l’impôt anticipé, l’impôt sur les successions et les donations ainsi que l’impôt sur les gains immobiliers.

Dans le domaine de la Compliance, les règles de conduite internes sont l’ensemble des directives et des consignes que les collaborateurs doivent observer lors de leurs activités bancaires quotidiennes afin d’agir correctement.

Elles dictent en particulier la conduite à tenir en matière de transactions pour compte propre des collaborateurs, de cadeaux ou de remises, de conflits d’intérêts ou lorsqu’une relation avec un client s’avère susceptible de nuire à la réputation de la banque.

Le thème de la sécurité des données et de la confidentialité traite des principes et directives liés à la gestion des données et des informations.

Il définit en particulier les consignes liées à la classification des informations, à la gestion des données et à l’utilisation des équipements électroniques.

Le module aborde les dispositions relatives à l’adéquation et au caractère approprié des placements selon le règlement MiFID II. Il traite des obligations générales de diligence et de loyauté et explique la catégorisation des clients ainsi que les obligations spécifiques qui doivent être remplies à l’égard des différentes catégories de clients.

En outre, il présente les différentes obligations des contrats de gestion de fortune et de conseil en placement dans le cadre de relations «Execution Only» ainsi que les produits financiers qui peuvent être distribués à différentes catégories de clients. Enfin, l’importance du domicile du client est abordée.

Le thème fonds de placement traite les aspects principaux de la gestion des fonds de placement. Le premier module met l’accent sur les principes essentiels et les cadres juridiques en Suisse et dans l’UE. Le deuxième module a pour thème l’offre de fonds typique des banques suisses, avec les différentes classes de fonds. Le troisième module est consacré aux différents types d’évaluation des fonds de placement. Le calcul de la NAV est présenté et les notations de fonds, ainsi que les ordres de coûts standardisés (comme le TER), sont expliqués. Le quatrième module se concentre sur les aspects relatifs à la législation fiscale des fonds de placement.

Le thème Gestion de portefeuille examine différents aspects de la constitution d’un portefeuille et du calcul de la performance. Les différentes méthodes de mesure de rendement et de risque vous seront présentées, ainsi que le concept de diversification.

De plus, vous découvrirez l’utilité et les possibilités de calcul de la performance. Les différents aspects stratégiques et procéduriers de la gestion de fortune sont également traités.

Le thème produits financiers dérivés présente les principaux types et propriétés des produits financiers dérivés, ainsi que les différentes opérations à terme. Vous découvrirez également les opérations sur options fondamentales et les facteurs qui influencent la valeur des options.

Le thème des produits structurés décrit la construction, les principales caractéristiques, les attentes des investisseurs, ainsi que les opportunités et risques de cette catégorie d’actifs.

Le thème des produits dérivés couvre le calcul de la valeur des options et l’interprétation d’indicateurs d’options. En outre, il aborde les différentes stratégies d’options du point de vue du client et les options exotiques.

Dans le thème des produits structurés les quatre catégories fondamentales (produits de protection du capital, produits d’optimisation de la performance, produits de participation et produits à effet de levier) sont présentées, en soulignant leurs différences fondamentales. A l’aide d’exemples concrets, ce thème explique en détail les types de produits spécifiques selon quatre catégories.

Outre les placements traditionnels (en particulier les placements en instruments de taux d’intérêt et en actions), d’autres catégories d’actifs complètent l’univers d’investissement et sont primordiales pour les clients à des fins de diversification.

Elles comprennent différentes catégories des placements, comme les métaux précieux, les matières premières, l’immobilier et des placements de private equity et dans des hedge funds. En dehors de ces formes de placement, vous découvrirez également les marchés de devises et les transactions sur devises.

Dans le domaine de la Compliance, les règles de conduite internes sont l’ensemble des directives et des consignes que les collaborateurs doivent observer lors de leurs activités bancaires quotidiennes afin d’agir correctement.

Elles dictent en particulier la conduite à tenir en matière de transactions pour compte propre des collaborateurs, de cadeaux ou de remises, de conflits d’intérêts ou lorsqu’une relation avec un client s’avère susceptible de nuire à la réputation de la banque.

Le thème de la sécurité des données et de la confidentialité traite des principes et directives liés à la gestion des données et des informations.

Il définit en particulier les consignes liées à la classification des informations, à la gestion des données et à l’utilisation des équipements électroniques.

De nombreux secteurs des services financiers sont concernés par la digitalisation et cette tendance est probablement appelée à s’accélérer dans le futur proche. Dans ce module, nous étudierons les effets de la digitalisation et de la technologie financière (fintech) dans le secteur bancaire.

Les thèmes traités comprennent la digitalisation des services bancaires, une introduction aux très grandes quantités de données («big data»), l’intelligence artificielle (IA) et son utilisation dans le secteur des services financiers, y compris le robo-advisor, la technologie du grand livre distribué (DLT) et la chaîne de blocs, ainsi que l’utilisation des réseaux sociaux.

Dans le présent module, vous vous familiariserez avec le concept de développement durable et son importance dans les activités de placement et d’octroi de crédits. Vous découvrirez notamment les critères qui peuvent être utilisés pour évaluer les trois dimensions du développement durable – environnementale, sociale et de gouvernance d’entreprise – en relation avec un placement ou un crédit. En même temps, vous en apprendrez davantage sur les stratégies possibles pour investir des ressources financières de manière durable. Vous aurez également un aperçu des systèmes de notation existants en matière de développement durable. Enfin, les caractéristiques des opérations bancaires durables vous seront présentées.

Dans ce module «Family Offices: Structure, gouvernance et personnel», nous nous concentrons sur les structures qui sont choisies par les familles pour gérer le Family Office. Nous analysons les similitudes et les différences entre Single Family Office et Multi Family Office. Nous examinons également les différents mécanismes de gouvernance qui peuvent être choisis par la famille pour diriger efficacement le Family Office.

Après avoir étudié ce module,

• vous comprendrez la philosophie ESG et ses trois thèmes clés;
• vous pourrez expliquer les moteurs et les motivations des investissements ESG ainsi que les différentes stratégies d’investissement ESG;
• vous serez conscient des défis posés par les investissements ESG et de ce qui peut être fait pour les relever;
• vous comprendrez la taille et la croissance du marché des investissements ESG.

Les objectifs de ce module sont:

• obtenir une vue d’ensemble de la manière dont l’ESG est intégré dans le processus d’investissement;
• comprendre comment les différentes approches d’investissement ESG sont appliquées dans la pratique;
• comprendre les principales motivations des clients en ce qui concerne les investissements ESG;
• obtenir une vue d’ensemble des particularités des investissements ESG dans différentes classes d’actifs.

Les objectifs d’apprentissage de ce module sont:

• donner un aperçu des objectifs et des approches pour la prise en compte des facteurs ESG dans les activités de financement ou de crédit;
• connaître l’importance actuelle de ces approches dans la pratique;
• connaître l’importance des risques ESG dans le financement des entreprises et les approches pour les évaluer et les contrôler;
• connaître les approches visant à promouvoir l’économie durable;
• connaître l’importance des facteurs ESG dans les financements hypothécaires et les approches visant à promouvoir la construction et la rénovation de biens immobiliers durables.

Après avoir étudié ce module,

• vous aurez une vue d’ensemble de la réglementation en matière d’ESG à l’échelle internationale;
• vous saurez comment les produits financiers sont classés dans le cadre ESG de l’UE;
• vous comprendrez comment les objectifs des clients sont pris en compte dans le processus de conseil et quelles sont les exigences réglementaires à respecter;
• vous connaîtrez les directives en matière d’ESG de l’Association suisse des banquiers et les dispositions de la FINMA en matière d’écoblanchiment («greenwashing»).

Après avoir étudié ce module,

• vous comprendrez le rôle clé des évaluations ESG dans le processus d’investissement ESG et vous aurez une vue d’ensemble du contenu des évaluations ESG, en vous concentrant sur deux approches importantes, «best-in-class» et Intégration des critères ESG;
• vous pourrez fournir des exemples d’indicateurs et de notations ESG utilisés dans les évaluations ESG;
• vous pourrez donner un aperçu des sources et de la qualité des données utilisées dans les évaluations ESG;
• vous pourrez expliquer les différences entre les produits d’investissement ESG en comprenant les divergences des évaluations ESG dans la pratique.

Après avoir étudié ce module,

• vous comprendrez les concepts de stewardship, d’engagement et de vote;
• vous connaîtrez les objectifs de l’engagement;
• vous pourrez expliquer comment les processus d’engagement sont gérés dans différentes classes d’actifs;
• vous aurez une vue d’ensemble des codes de stewardship.

Ces dernières années, la durabilité mondiale a gagné en importance, même si les préoccupations en la matière ne sont pas récentes. Dès le siècle dernier, les effets néfastes sur la société de problèmes tels que la guerre, les violations des droits de l’homme, la pollution industrielle et la corruption ont été la source d’inquiétudes dans l’opinion publique.

Avec le changement climatique, les pandémies et la croissance rapide de la population mondiale, ces défis doivent être relevés à l’échelle mondiale. Cela concerne l’ensemble de l’économie, y compris la finance et la gestion d’actifs.

Il s’agit essentiellement de prendre en compte les conséquences et les impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement et de crédit, en plus de la gestion des risques proprement dite.

Cette série de modules vise à vous permettre de comprendre les principales tendances de la philosophie ESG et des investissements ESG, à fournir un certain nombre de données et d’analyses concernant ce domaine et à présenter la façon dont les investisseurs peuvent en tenir compte en termes de stewardship et d’engagement.