Cours en ligne de banking, finance et gestion des investissements
Vous souhaitez développer les connaissances bancaires et financières de vos employés et les amener à un niveau uniforme? Vous désirez familiariser les membres de votre équipe avec les innovations récentes dans les domaines de la banque durable, de la fintech ou des cryptomonnaies? Vous souhaitez familiariser vos collaborateurs avec les évolutions dans les domaines du Family Office, de la planification patrimoniale internationale et des solutions d’investissement holistiques?
Fintelligence propose l’une des plateformes d’apprentissage et d’évaluation en ligne les plus complètes, spécifiquement adaptée aux besoins des employés des banques et des prestataires de services financiers. Notre contenu est constamment mis à jour et élargi. Plus de 120 modules sont à votre disposition. Nous offrons également des pools de tests complets pour vérifier la progression de l’apprentissage ou le niveau de connaissances de vos équipes.
Nous proposons également des cours en présentiel couvrant une variété de thèmes. Les membres de notre corps enseignant possèdent une longue expérience pratique et les compétences didactiques nécessaires.
Voir également:
Formation ESG en ligne pour la gestion des finances et des investissements
Produits financiers et gestion de placements
- Fonction du taux d’intérêt et traits caractéristiques les plus importants des placements à revenu fixe
- Sous-marchés actifs dans les placements à revenu fixe
- Caractéristiques essentielles des obligations
- Manière dont les obligations sont émises par le marché primaire
- Négociation des obligations sur le maché secondaire
- Explication de la relation entre le rendement et le cours des obligations
- Calcul du rendement des obligations
- Valeur actuelle de l’argent et intérêts composés
- Formation des prix des obligations
- Structure des échéances des taux d’intérêt
- Risques de fluctuation des taux et duration
- Différence entre le marché des capitaux et le marché monétaire
- Caractéristiques principales des marchés monétaires
- Instruments des marchés monétaires
- Utilisation et adéquation des instruments du marché monétaire dans les portefeuilles clients
- Émetteurs d’obligations (entreprises, États, institutions supranationales, marchés émergents)
- Type d’obligations (les obligations classiques dites « plain vanilla », l’emprunt convertible, obligation comprenant un certificat d’option, obligation à taux d’intérêt variable, obligation de caisse)
- Évaluation des obligations convertibles
- Risque de crédit : Obligations de premier ordre dit « investment grade » et obligations à haut risque
- Obligations garanties vs obligations non garanties
- Priorité des créanciers
- Rémunération fixe vs variable
- Obligations subordonnées
- Obligations convertibles contingentes (CoCo)
- Titrisation : Asset backed securities et mortgage backed securities
- Obligations étrangères : euro-obligations et emprunts à deux monnaies
- Obligations remboursables par anticipation
- Obligations vertes
- Émission d’obligations
- Placement privé
- Offre de souscription
- Émission par ventes aux enchères
- Procédure d’émission obligataire (mandat, formation du syndicat, chef de file, assignation, admission en bourse)
- Choix de la stratégie appropriée
- Capacité et tolérance du client face au risque
- Stratégies d’obligation en fonction du risque, des liquidités et du rendement attendu
- Aspects fiscaux
- Composants de produits à revenu fixe : revenus d’intérêt et gains en capital
- Intérêts courus
- Stratégies d’obligation en environnement de taux d’intérêt bas
- Évaluation traditionnelle des obligations
- Évaluation libre de tout arbitrage (utilisation des prix spot)
- Prix net, prix brut et intérêts courus
- Convention de calcul des jours pour le calcul des intérêts courus
- Étude de cas : confirmation du prix d’une obligation d’entreprise de Refinitiv/Bloomberg
- Motivation justifiant le recours à la titrisation
- Classification des instruments par types de titre (RMBS, CMBS, ABS)
- Mécanisme de titrisation
- Structure des tranches
- Études de cas
- Qu’est-ce qu’une action ?
- Droits des actionnaires
- Définition et principes clés du gouvernement d’entreprise
- Types d’actions (ordinaires, préférentielles, préférentielles convertibles)
- Émission d’actions
- Émission de droits
- Fractionnement d’actions et regroupement d’actions
- Rachat d’actions
- Marchés primaire et secondaire des actions
- Méthodes d’émission d’actions
- Processus d’introduction en bourse
- Cotation et négociation des actions sur le marché secondaire
- Types d’ordres
- Négociation hors bourse
- Indices boursiers (indices principaux, méthodes de pondération, rendement total par rapport aux indices de prix)
- Principes d’évaluation des entreprises
- Évaluation basée sur les actifs (rôle du goodwill dans l’évaluation des entreprises)
- Évaluation basée sur les flux de trésorerie (modèles d’actualisation des dividendes, modèles DCF)
- La méthode de la valeur moyenne (combinée)
- Comparaison de l’analyse fondamentale, technique et comportementale
- Analyse fondamentale descendante (analyse macroéconomique, analyse sectorielle, analyse de l’entreprise)
- Le concept de valeur intrinsèque
- Modèles d’actualisation des dividendes et approches d’évaluation relative (multiplicateur)
- Ratios clés dans l’analyse des actions (PE, PEG, ratio PE de Shiller, ratios basés sur les flux de trésorerie, VE / EBITDA)
- Principes de l’analyse technique
- Principes de l’analyse comportementale
- Rôle des investissements en actions dans les portefeuilles
- Pertinence des actions en fonction du profil du client
- Actions et risque de change
- Fréquence des transactions et rôle des coûts de transaction et des taxes
- Diversification
- Stratégies actives et passives en matière d’actions
- Cycle économique
- Actions cycliques et défensives
- Calcul des rendements (rendements simples, rendements pondérés en fonction du temps, rendement pondéré en fonction du capital, rendement annualisé)
- Définition et calcul du risque (volatilité, distribution normale et Kurtosis)
- Risque systémique vs risque non systémique (risque spécifique)
- Rôle de la diversification dans la réduction du risque
- Corrélation et son effet sur la diversification
- Frontière efficiente et droite de marché des capitaux
- Introduction au modèle d’évaluation des actifs financiers (Capital Asset Pricing Model) et au Coefficient de mesure du Bêta
- Mesures de performance ajustées au risque (ratio de Sharpe, alpha de Jensen, ratio de Treynor)
- Processus d’investissement (planification, mise à exécution et feedback)
- Importance de l’allocation d’actif pour le risque et le rendement d’un portefeuille
- Optimisation de l’allocation d’actif selon le profil du client
- Allocation d’actifs stratégique vs tactique
- Benchmarking
- Allocation tactique d’actifs
- Gestion de portefeuille active vs passive
- Efficacité du marché et stratégies de gestion actives
- Approche top-down vs approche bottom-up
- Prise de décision dans l’allocation d’actifs
- Mesures de performance (tracking error et ratio d’information)
- Normes GIPS
- Stratégies de portefeuille habituelles
- Approche core-satellite
- Cas d’études
- Obtention des données et vérification de la fiabilité
- Choix de la méthode de calcul (TWRR, MWRR, IRR)
- Choix de benchmarks appropriés
- Ajustement du rendement au risque : mesure de performance ajustée au risque
- Évaluation de l’adéquation des benchmarks
- Choix d’une méthode d’attribution de performance appropriée (micro-attribution, macro-attribution, attribution de titres à revenu fixe, attribution de rendement multipériodes)
- Comprendre les répercussions des décisions d’investissement sur la performance (market timing, allocation, sélection des titres)
- Calcul de la valeur actuelle des passifs fixes et des passifs sensibles à l’inflation
- Mise en correspondance des actifs et des passifs
- Mise en application
- L’importance de l’environnement macroéconomique sur le risque et le rendement des investissements
- Le flux circulaire de l’économie
- Mesure de la production macroéconomique
- Perte de pouvoir d’achat ; mesure de l’inflation
- Prix et taux d’intérêt nominaux et réels
- Analyse de l’épargne et des investissements
- Les fonctions de la monnaie
- Mesure de la masse monétaire
- Déterminants de l’offre et de la demande de monnaie
- La politique monétaire et le rôle de la banque centrale
- Comprendre les mécanismes de la politique monétaire
- Approche de la politique monétaire par les banques centrales
- Implication de l’inflation et de la déflation sur la croissance économique
- Mesures de la croissance économique
- Définition et outils de la politique budgétaire
- Politique budgétaire axée sur l’offre et la demande
- Finances publiques et dette nationale
- Étude de cas : Le traité de Maastricht et l’endettement des pays membres de l’UE
- Définition et composantes de la balance des paiements
- Le compte courant
- Interaction entre le compte courant et l’épargne et les investissements nationaux
- Déficits budgétaires et déficits de la balance des opérations courantes
- Comment gérer les déficits des comptes courants
- Régimes de change (flexible, flottement contrôlé, rattachement, union monétaire)
- Déterminants des taux de change
- Taux de change réels et taux de change nominaux
- Impact des taux de change sur l’économie en général
- Que sont les produits dérivés ?
- Explication des principaux types de produits dérivés (forwards, futures, swaps et options)
- Où et comment les produits dérivés peuvent être négociés
- Utilisation des produits dérivés dans la gestion de portefeuille
- Évaluation de l’adéquation des produits dérivés pour les clients
- Comprendre les types d’options (options d’achat vs options de vente, positions longues et positions courtes)
- Type d’échéance des options (option américaine vs option européenne, comment décider si/quand exercer l’option)
- Diagramme Payoff pour les positions sur options
- Calculer les gains et les pertes des positions sur options
- Composantes des primes d’options (valeur intrinsèque et valeur temps)
- Déterminants des valeurs des options (prix du sous-jacent, durée de vie, taux d’intérêt, volatilité)
- Les facteurs les plus importants pour les options d’achat et de vente
- Sensibilité des valeurs des options aux changements des déterminants
- Valeur intrinsèque (valeur réelle) vs valeur théorique (temporelle) des options
- Évaluation des options à l’aide du modèle Black-Scholes
- Évaluation des options au moyen d’Excel et d’autres calculateurs d’options
- Parité put/call
- Que sont les indicateurs d’options ?
- Indicateurs statiques vs dynamiques
- Importance des indicateurs statiques (prime, levier, seuil de rentabilité)
- Importance des indicateurs dynamiques (delta, gamma, vega, theta, rho, oméga)
- Comparaison des opinions du marché et des stratégies des produits dérivés
- Quatre stratégies de base des options
- Stratégie de couverture et stratégie de spéculation des options
- Paris directionnels et paris sur la volatilité
- Stratégies d’augmentation des rendements
- Quatre utilisations principales des options (spéculation, couverture, augmentation du rendement, arbitrage)
- Spreads sur options et combinaisons (spreads haussiers et baissiers, straddles et strangles)
- Utilisation des options dans les portefeuilles des clients
- Les options numériques : définitions et profils risque-rendement (options binaires, options « tout ou rien »)
- Options dépendant du chemin : définitions et profils risque-rendement (options barrière, options asiatiques)
- Options arc-en-ciel : définitions et profils risque-rendement (options de surperformance, options « best-of », options « worst-of »)
- Définition des swaps
- Terminologie des swaps
- Négociation des swaps (rôle des contreparties centrales, normalisation des contrats)
- Types de swaps (swaps de taux d’intérêt, swaps de matières premières, swaps de devises, credit default swaps)
- Principes de pricing et d’évaluation des swaps
- Utiliser les swaps pour couvrir les risques de taux d’intérêt
- Utiliser les swaps pour spéculer
- Utiliser les swaps pour modifier l’allocation d’actifs
- Créer des portefeuilles synthétiques à l’aide de swaps
- Définition de la volatilité
- Volatilité historique vs implicite vs réalisée
- Sensibilité des options à la volatilité du marché
- Indice de volatilité
- La volatilité est-elle une mesure complète du risque?
- Différents types de fonds d’investissement (placements collectifs de capitaux) en Suisse, dans l’UE et au Royaume-Uni
- Organismes de placement collectif ouverts ou fermés
- Comment choisir la structure de fonds la plus appropriée pour vos clients ?
- Stratégies de fonds : actives vs passives
- Types et stratégies de fonds d’action
- Types et stratégies de fonds à revenu fixe
- Fonds du marché monétaire
- Fonds de développement durable
- Fonds négociés en bourse (ETF)
- Types et stratégies de fonds multiactifs
- Fonds à rendement absolu et relatif
- Fonds immobiliers et fonds de matières premières
- Définition et calcul de la valeur nette d’inventaire (VNI)
- Évaluation des structures de frais des fonds (calcul du Total Expense Ratio (TER))
- Coûts directs et indirects de l’investissement dans les fonds
- Marchés primaire et secondaire des parts de fonds
- Explication des notations et des classements des fonds
- Vue d’ensemble de l’imposition des investissements dans les fonds (Suisse, UE et Royaume-Uni)
- Impôt à la source
- Imposition des gains en capital par rapport aux revenus
- Le rôle de la localisation des fonds et des investisseurs
- Fonction économique des systèmes bancaires
- Intermédiation financière
- Caractéristiques des prêts
- Prêts couverts et non couverts
- Gestion du risque de crédit
- Types de prêts à la consommation
- Découverts bancaires
- Leasing de biens de consommation
- Les prêts bancaires
- Remboursement de prêts
- Crédits lombards
- Importance du registre foncier
- Biens immobiliers éligibles à l’enregistrement
- Servitudes et charges
- Types de propriété foncière
- Éléments clés du financement immobilier
- Évaluation des biens immobiliers
- Caractéristiques des biens immobiliers et de leur emplacement
- Règles en matière de prêts hypothécaires
- Types de prêts hypothécaires
- Principales caractéristiques des différentes structures juridiques des entreprises
- Entreprise individuelle
- Sociétés de personnes
- Sociétés à responsabilité limitée
- Sociétés par actions
- Fonctions du registre du commerce
- Positionnement du marché et du secteur
- Analyse SWOT
- Les cinq forces
- Cycle de vie des produits
- Matrice BCG
- Plan d’entreprise
- Structure des états financiers annuels
- Bilan, compte de résultat et tableau des flux de trésorerie
- Importance de l’analyse des ratios financiers
- Structure du capital et des actifs
- Analyse des liquidités
- Indicateurs clés de la solidité financière et de la rentabilité
- Analyse des seuils pour les indicateurs financiers
- Planification financière et des liquidités
- Notation et solvabilité
- Valeur intrinsèque
- Principes d’évaluation et leurs limites
- Valeur de rendement
- Valeur moyenne
- Flux de trésorerie actualisés
- Profit économique
- Crédit d’exploitation
- Facilité de caisse
- Affacturage
- Crédit d’investissement
- Financement et leasing opérationnel
- Crédits lombards
- Crédit conditionnel
- Caractéristiques des garanties
- Lettre de crédit
- Encaissement documentaire
- Convention de garantie
- Possibilités de financement lors de la création d’une entreprise
- Financement de la succession
- Types de reprises d’entreprises
- Particularités et risques des prêts de restructuration
- Qu’est-ce qu’un produit structuré ?
- Développements récents et innovation
- Classification des produits structurés en fonction du profil risque-rendement
- Rôle des produits structurés dans les portefeuilles des clients
- Catégories de produits structurés (protection du capital ; augmentation du rendement ; participation ; effet de levier)
- Mécanisme des produits structurés
- Évaluation du profil risque/rendement des produits structurés
- Évaluation de la propension des clients à utiliser des produits structurés
- Qu’est-ce qu’un produit à capital garanti ?
- Sous-catégories de produits à capital garanti
- Caractéristiques et fonctions essentielles
- Profils de risque et de rendement
- Qu’est-ce qu’un produit d’optimisation du rendement ?
- Sous-catégories de produits d’optimisation du rendement
- Caractéristiques et fonctions essentielles de la conception
- Profils de risque et de rendement
- Qu’est-ce qu’un produit de participation ?
- Sous-catégories de produits de participation
- Caractéristiques et fonctions essentielles
- Profils de risque et de rendement
- Qu’est-ce qu’un produit à effet de levier ?
- Sous-catégories de produits à effet de levier
- Caractéristiques et fonctions essentielles
- Profils de risque et de rendement
- Marchés des changes et acteurs
- Cotations des devises
- Taux croisés et arbitrage
- Systèmes de taux de change
- Convertibilité et contrôle des capitaux
- Opérations au comptant
- Opérations à terme et futures
- Parité des taux d’intérêt
- Options de change
- Options européennes et américaines
- Swaps de change
- Contrats à terme non livrables
- Les métaux précieux en tant que véhicule d’investissement
- Déterminants du prix de l’or
- Investissements directs en métaux précieux
- Comptes de métaux précieux
- ETF métaux précieux
- Actions minières aurifères
- Matières premières dans les investissements
- Indices de matières premières
- Particularités du marché des matières premières
- Marché au comptant vs marché à terme
- Contango et backwardation
- Facteurs déterminant le prix des principales matières premières
- ETF et ETC
- Caractéristiques spécifiques des investissements immobiliers
- Évaluation de l’immobilier
- Valeur actuelle nette
- Coût de remplacement
- Prix hédoniste
- Investissements immobiliers directs ou indirects
- Opportunités et risques
- FPI
- Organisation et réglementation
- Structure des frais
- Stratégies d’actifs
- Stratégies directionnelles
- Stratégie Long Short
- Stratégie macro globale
- Stratégies événementielles
- Arbitrage de fusions
- Actifs en difficulté
- Stratégie de valeur relative
- Fonds de fonds spéculatifs
- Focus sur les investissements en private equity
- Stratégies de capital-investissement
- Rachats d’entreprises par effet de levier
- Capital-risque
- Investissements directs et indirects
- Capital mezzanine
- Capital-développement
- Actifs en difficulté
- Stratégies de sortie
- Les trois piliers du système de retraite suisse
- Les pensions de l’État
- Produits de retraite privés (autofinancés)
- Couverture santé à la retraite
- Rôle de la prévoyance professionnelle dans le système de retraite suisse
- Aspects essentiels et fonction de la prévoyance professionnelle en tant que deuxième pilier du système suisse
- Cotisations volontaires, versements anticipés et retraite anticipée
- Nature et but des fondations de libre passage
- Caractéristiques et fonction des fondations, des trusts et des produits d’assurance dans le cadre de la gestion de patrimoine privé
- Évaluation de l’adéquation des fondations, des trusts et des produits d’assurance pour les clients (considérations fiscales, planification successorale, législation restrictive dans le pays d’origine)
- Exigences en matière de transparence
- Types de comptes pour les particuliers et les entreprises
- Cadre juridique de l’ouverture d’un compte (due diligence)
- Conditions générales
- Procuration
- Compte joint
- Compte de dépôt
- Systèmes d’opérations de paiement
- Caractéristiques des virements bancaires et des prélèvements automatiques
- Utilisation des cartes de débit et de crédit
- Moyens de transport de fonds
- Fonctionnalités de la banque en ligne
- Conditions préalables à l’utilisation des services de gestion de trésorerie
- Services de gestion de trésorerie
- Planification et transfert de liquidités
- Solutions d’investissement
- Avantages du cash reporting et du cash pooling
- Contexte et objectifs de Global Custody
- Solutions de base et solutions complètes de Global Custody
- Règlement des transactions sur titres
- Opérations sur titres
- Déclaration et réclamations fiscales
- Prêt de titres
- Services de crédit
- Conseil en investissement vs gestion d’actifs
- Stratégies de rendement typiques de la gestion d’actifs (protection du capital, revenu et croissance, croissance équilibrée, croissance à long terme)
- Approche «core-satellite»
- Études de cas
- Cycle de vie de l’investisseur
- Identification des événements de la vie et adaptation
- Planification des liquidités
- Capacité et appétit pour le risque par phase du cycle de vie
- Finance traditionnelle et finance comportementale
- Principales catégories de biais comportementaux
- Comment identifier les biais comportementaux chez soi et chez ses clients ?
- Comment aborder les biais comportementaux
- Traitement des personnes vulnérables
- Nature et objectif d’une directive de soins
- Caractéristiques et objectifs des directives anticipées
- Répercussion de l’innovation numérique sur les services et les produits financiers
- Numérisation des services bancaires
- Big data et intelligence artificielle
- Robo-conseillers
- Technologie des registres distribués
- Tokenisation
- Crypto-banques
- Application des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) aux produits et aux services durables
- Stratégies d’investissement et de prêt durables (styles de durabilité)
- Systèmes d’évaluation de la durabilité
- Faire adhérer les clients : expliquer aux clients l’importance de l’investissement durable
- Excellente introduction et cours interactif destiné aux délégués qui découvrent les marchés financiers
- Qu’est-ce que l’intermédiation financière ?
- Le modèle de flux circulaire de l’économie
- Rôle des banques
- Rôle des banques d’investissement
- Marchés des valeurs mobilières et investisseurs institutionnels
- Tendances des marchés financiers mondiaux
- Qu’est-ce que les Family Office
- Origine des Family Offices
- Importance des Family Offices pour la gestion de patrimoine
- Rôle des Family Offices en tant que prestataires de services
- Gamme de services des Family Offices
- Gestion des investissements
- Autres principales activités
- Services de soutien et services auxiliaires
- Structures des Family Offices
- Family Office « multi » et « single »
- Mécanismes de gouvernance
- L’importance d’une bonne relation avec le client pour fournir des conseils efficaces
- Les avantages que la classification des clients peut apporter à une allocation appropriée des ressources
- L’approche structurée du conseil et l’importance qu’elle revêt pour gagner et conserver durablement la confiance de vos clients
- Comprendre les théories de la communication et de la négociation
- Les théories de la communication et de la négociation dans le contexte d’une séance de conseil au client
- Interaction avantageuse dans le cadre d’une opération de conseil
- Contexte
- Philosophie ESG
- Investissement ESG
- Investissement ESG : forces motrices et défis
- Marché des investissements ESG
- Investimenti ESG
- Approches des investissements ESG
- Mise en application des approches d’investissement
- Investissements ESG actifs vs passifs
- Importance des ESG dans les différentes opérations de financement
- La mise en œuvre dans la pratique
- Les ESG dans le financement des entreprises
- Prêts durables
- Réglementations et normes d’information
- Classification européenne des produits ESG
- Règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR)
- Normes de reporting pour les entreprises (objectifs d’investissement)
- La transparence dans la pratique : documentation et rapports ESG
- Évaluation de l’adéquation : prise en compte des préférences ESG des clients
- Lignes directrices ESG de L’Association suisse des banquiers
- Prévenir et combattre l’écoblanchiment
- Analyse ESG
- Données ESG
- L’intendance
- Raisons de l’engagement
- Engagement
- Code de bonne gestion
- Vue d’ensemble de l’écosystème des actifs numériques
- Enseignement des termes et concepts de base
- Différenciation des différents types d’actifs numériques
- Aperçu des cryptomonnaies et de leur fonction
- Explication des trois principaux domaines d’utilisation : les jetons de paiement, les jetons d’utilité et les jetons d’investissement
- Les cryptomonnaies en tant que classe d’actifs et moyen de paiement
- Avantages et inconvénients des cryptomonnaies
- Aperçu des différentes stratégies d’investissement
- Exemples de portefeuilles modèles avec cryptomonnaies
- Outils et stratégies pour le négoce des cryptomonnaies
- Auto-détention ou service de garde
- Risques et menaces spécifiques aux différentes méthodes de conservation
- Comparaison des types de portefeuilles et de leurs avantages
Apprenez-en plus sur notre plate-forme d’apprentissage en ligne dans la vidéo suivante.
